Судебные разбирательства и компании-пустышки: что скрывается за деятельностью финансового мошенника Заки Фарука
Весной этого года появилась информация о том, что Фарук обокрал клиентов на 3 млн фунтов, работая в компании Computrad (Europe) Limited, которая была ликвидирована в 2017 г. из-за невозможности рассчитаться с кредиторами. За мошеннические действия бизнесмену запретили заниматься бизнесом до июля 2024 г.
В статье директором компании 9786 Zaki Limited (14645620), владеющий 50% PayFuture, была названа Елена Смирнова, которой автор материала приписал украинское гражданство, хотя, на самом деле, оно у нее – британское.
Информация в материале, порочащем репутацию Заки Фарука, никак не вязалась с тем, что в июне 2023 г. PayFuture получила лицензию на проведение электронных денежных операций (EMI) от Управления по финансовому регулированию и надзору (FCA).
Наша редакция решила разобраться, кем же на самом деле является Заки Фарук – законопослушным инвестором или мошенником. В начале расследования мы столкнулись с тем, что материал, порочащий Фарука, был удален со многих ресурсов. Причин могло быть только две – недостоверная информация о национальности директора Елены Смирновой или зачистка со стороны Заки Фарука, развивающего свой новый проект - платежную систему PayFuture.
Сам бизнесмен Заки Фарук, занимающийся бизнесом с 1992 г., позиционирует себя как основателя единственного в Европе предприятия, аккредитованного Федеральным правительством США по программе GSA 70 в области информационных технологий. Имеет 22-летний опыт управления группой компаний Computrad с офисами и сотрудниками в Лондоне, Вашингтоне и Дубае. Якобы продавал решения в области информационных технологий и кибербезопасности крупнейшему в мире покупателю ИТ-решений — вооружённым силам США.
PayFuture ориентирована на развивающиеся рынки. Вот, что об этом пишет сам Заки Фарук: «Чтобы преодолеть сложности развивающихся рынков, таких как Индия и Бангладеш, необходимо сочетание технологических инноваций и стратегического прогнозирования. Такие проблемы, как цифровая грамотность, изменчивость инфраструктуры и разнообразие нормативных актов, требуют решений, которые не просто передовые, но и доступные и надежные. В Payfuture Technologies мы используем передовые технологии, такие как инструменты управления рисками на основе ИИ для обнаружения мошенничества, чтобы обеспечить более безопасные транзакции и решить эти проблемы напрямую».
Бизнесмен, наверное, неслучайно позиционирует компанию, как предоставляющую решения для борьбы с мошенничеством. Невольно вспоминается известная фраза: «Если хочешь победить мафию, надо ее возглавить». Особенно, когда речь идет о 40 странах, в которых якобы работает PayFuture.
В ходе расследования деятельности Заки Фарука мы раскопали интересную историю, которая произошла на выставке ICE London 2024 в феврале. На стенде Payfuture на ICE появился неизвестный человек в костюме крысы, раздающий листовки, которые содержат обвинения компании в «мошенничестве в Великобритании».
Реакция Заки Фарука была предсказуема: «В последнее время в публичный доступ были выложены статьи, публикации в социальных сетях, листовки и другие материалы, содержащие ложные обвинения в том, что PayFuture причастна к противоправной деятельности. Эти обвинения, в которых упоминаются члены моей семьи, являются полностью ложными и безосновательными. Я инициировал судебные разбирательства, которые уже ведутся в Великобритании и на Кипре, чтобы не оставлять никаких сомнений в правдивости моих слов».
Инициировал или нет – это еще вопрос, а судебные процессы в Лондоне длятся годами. Как известно, дыма без огня не бывает. А отсутствие в сети негативной информации о PayFuture, упоминаемой Фаруком, - свидетельство тщательной зачистки информации в интернете. В упоминаемом нами материале, который послужил толчком к расследованию мошеннической деятельности Заки Фарука, фигурировала компания Computrad, а не PayFuture.
Недоброжелатели Фарука отмечают, что британскую компанию Payfuture Ltd, получившую в прошлом году лицензию на проведение электронных денежных операций возглавляет Манприт Хэр, потому как Заки Фарук боится появляться в Великобритании из-за проблем с законом. Естественно, что эти обвинения Фарук тоже отверг.
В сентябре Заки Фарук вместо Елены Смирновой стал лицом, осуществляющим значительный контроль над компанией 9786 Zaki Limited (14645620). Как тут не вспомнить, что запрет Заки Фаруку заниматься бизнесом в Великобритании действовал до июля.
В настоящее время Заки Фарук в Великобритании не является руководителем ни одной компании, но контроль над 9786 Zaki Limited (14645620), владеющей PayFuture, осуществляет. Ранее Фарук руководил COMPUTRAD (EUROPE) HOLDINGS LIMITED (07765328), COMPUTRAD (EUROPE) LIMITED (02719328). Обе компании находились по одному адресу: Дом Интеграции, 61 Байфорд-авеню, Перивейл, Мидлсекс, Великобритания, UB6 7PP и были ликвидированы в 2017 г. Существование двух дублирующих структур вызывает подозрение в мошенничестве.
С 2004 г. по 2017 г. Заки Фарук был секретарем и руководителем еще одной компании PACTUM GLOBAL CONSULTING LIMITED (05210445), а c 2003 г. директором RZR ENTERPRISES LIMITED (04685734). Информация о них существует только в базах, что может свидетельствовать о тщательной зачистке.
Как и в случае с компанией Computrad, подозреваемой в мошенничестве, есть несколько структур Payfuture, зарегистрированных по одному адресу: Бенсон Соулверс Лимитед, 1000 Грейт-Уэст-роуд, Брентфорд, Мидлсекс, Англия, TW8 9DW.
Непонятно, зачем Заки Фаруку столько клонов. При этом существует аналогичная компания в ОАЭ, о которой упоминал сам Фарук, и в Сингапуре. Очень удобно будет заметать следы, отсекая попавшие в скандал структуры.
Заявление о работе Payfuture на развивающихся рынках может быть обычным прикрытием. Например, Индия тесно сотрудничает с Россией в IT-сфере. Реклама Payfuture уже мелькала в сети «ВК», принадлежащей российскому олигарху Алишеру Усманову, который является фигурантом скандала с мошенническими схемами узбекистанского Октобанка и платежных систем. Оной из них вполне может стать Payfuture.
Источник редакции сообщил, что Заки Фарук и его подельники создали в Британии финансовую пирамиду и уже работают с Россией. Как показало проведенное нами расследование, подтверждения мошеннической деятельности Заки Фарука есть.
Распечатать