Mandato Financial Services: финансовая ширма для схем криптоаферистов Назара Бабенко и Михаила Романенко
Об этом пишет InView.
На постсоветском пространстве о ней знают очень немногие специалисты в финансовой сфере, да и в Европе она довольно мало известна. Компания в основном ориентируется на рынки Африки, где предлагает «широкий спектр платежных методов и мгновенную интеграцию, адаптированную для любой отрасли».
Что касается Европы, то она тут представлена, как уже упоминалось, крайне мало. Хотя адресом регистрации является Швейцария, страна, которая является финансовым центром всего мира.
Почему же Mandato Financial Services GmbH в финансовом мире считают мошенниками? Причин этому несколько. Несмотря на швейцарскую регистрацию, которая должна вызывать доверие потенциального клиента, компания имеет весьма сомнительную репутацию на специализированных порталах, исследующих рынки финансовых услуг.
Вот что о Mandato Financial Services GmbH пишет PayRate42: «MandatoFinancialServicesGmbH … работает в основном в сегменте с высоким уровнем риска. Хотя Mandato является членом Швейцарской ассоциации саморегулирования VQF, она остается нерегулируемым поставщиком финансовых услуг. Отсутствие прозрачности в отношении бенефициарного права собственности и отсутствие отзывов клиентов побудили PayRate42 поместить Mandato в свои списки OrangeCompliance и OrangeRisk».
Еще один существенный фактор – неизвестны конечные бенефициары Mandato Financial Services GmbH. Известно лишь, что один из ключевых акционеров – Mandato Global Ltd, зарегистрированная на Кипре с 2022 года, бенефициары которой также неизвестны. И несколько штрихов к портрету компании: указанная на сайте учетная запись LinkedIn не существует, а данных о финансовом положении Mandato Financial Services GmbH обнаружить нигде не удалось. Кроме того, Франц Итен, который управляет компанией, явно работает по совместительству – основное место работы Итена — управляющий директор Abona Treuhand AG в Швейцарии.
Что касается регистрационных данных, то они тоже вызывают вопросы. Вот что нам говорит о Mandato Financial Services GmbH и ее истории, а также связях, ресурс northdata.com:
Из этих данных следует, что, во-первых, директор компании Франц Итен является директором не только Abona Treuhand AG, но и еще семи компаний. Что наводит на мысль, что он явно подставное лицо, эдакий «швейцарский фунт». А, во-вторых, Mandato Financial Services GmbH несколько раз переименовывалась. Но ее история, которую нам подает northdata.com, не совсем полная. Так, northdata.com указывает, что компания Mandato Financial Services GmbH была сначала зарегистрирована как Global Gate Financial Services GmbH, в Unterägeri, Switzerland. Но эти данные не полны. Вот полная история компании, которую приводи другой специализированный ресурс, tiger.ch. Всю историю можно изучить по этой ссылке, а мы же приводим самые значительные факты изменений в названиях и, самое главное, видах деятельности нынешней Mandato Financial Services GmbH.
Компания была основана в 2006 году под названием Repele Business Development GmbH, юридический адрес: Цуг, CH-170.4.006.177-1. Виды деятельности: предоставление услуг управленческого консалтинга и продажа сопутствующих товаров; может приобретать, управлять или продавать нематериальные активы и недвижимость, участвовать в других компаниях и создавать дочерние компании. Уставный капитал: 20 000 швейцарских франков. Еще одна любопытная деталь: «Согласно заявлению руководства от 10 февраля 2009 года, компания не подлежит регулярному аудиту и отказывается от ограниченного аудита». Вопрос в том, почему компания отказалась от аудита?
До 2019 года о компании Repele Business Development GmbH ничего не было слышно, но 4 июня 2019 года ее название было изменено на Global Gate Financial Services GmbH, и она получила новый адрес регистрации: Zugerstrasse 46, 6314 Unterägeri. Также был изменен устав и виды деятельности: предоставлять услуги в области безналичных и безбумажных платежных операций, в частности осуществлять электронные переводы для третьих лиц или выпускать такие способы оплаты, как кредитные карты и дорожные чеки, а также в целом продвигать безналичные платежные операции. В этот же момент Франц Итен, бывший ранее партнером с долей в 1000 франков без права подписи получает право таковой.
1 февраля 2022 года Global Gate Financial Services GmbH получает свое нынешнее имя - Mandato Financial Services GmbH – и партнера из Никосии Mandato Global Ltd, который владеет 19 000 франков из двадцати, составляющих ее уставной капитал. У Франца Итена остается его тысяча и право подписи, но он в компании ничего по-прежнему не решает. Чистый «фунт».
В этом, собственно, нет ничего мошеннического, пока нет фактов мошенничества. Очередная мутная фирма, которая, пользуясь швейцарской регистрацией и швейцарским финансовым законодательством, работает в сфере финансовых операций в сегменте с высоким уровнем риска. Покупать для этого старую компанию и менять ее название и виды деятельности тоже не запрещено.
Но если бы сведения о Mandato Financial Services GmbH исчерпывались только вышеприведенным, так бы оно и было – подозрительная компания, не более. Однако несколько месяцев назад Mandato Financial Services GmbH всплыла в связи с фамилиями украинских криптомошенников Назара Бабенко и Михаила Романенко. Оказалось, что оба этих персонажа используют Mandato Financial Services GmbH для получения денег, выкачанных из жаждущих легких денег участников пирамиды Danvel Group, состоящей из двух скамерских контор – Danvel Ltd и Eternity Business.
Платежи «инвесторов» Eternity Business идут на счет компании Mandato Financial Services GmbH, открытый в литовском банке Mano Bankas. Но вернитесь выше и прочтите виды деятельности Mandato Financial Services GmbH: «посредничество в финансовых операциях высокорискового сегмента».
Danvel Ltd и Eternity Business – это как раз «высокорисковый сегмент». А Mandato Financial Services GmbH – посредник в финансовых операциях именно этого сегмента. Потому на ней цепочка обрывается – куда именно Mandato Financial Services GmbH перечислит деньги от очередного лоха, попавшего на удочку мошенников, - не узнает никто, кроме нее самой и получателя платежа. Который надежно скрыт коммерческой тайной, охраняемой швейцарскими законами.
Являются ли Назар Бабенко и Михаил Романенко теми самыми бенефициарами Mandato Financial Services GmbH, которых так и не смогли найти высококвалифицированные специалисты международных финансовых ресурсов, исследующие ее деятельность? Почти со стопроцентной уверенностью можно утверждать – нет. За Mandato Financial Services GmbH стоят птицы куда более высокого полета, чем, в сущности, мелкие и одноразовые украинские мошенники. Mandato Financial Services GmbH играет в более крупные игры, ей «сжигать» себя в одноразовой криптоафере, направленной, в основном на жителей постсоветского пространства, резона нет. А вот предоставить услуги по выводу денег от этой аферы она вполне может. И предоставляет. Надежно закрывая от внимания правоохранителей конечных получателей этих платежей и заодно создавая им репутацию надежности своей швейцарской регистрацией. Но сути это не меняет: Mandato Financial Services GmbH – такие же мошенники, как и те, кто пользуется ее услугами.
Распечатать